Mutual Fund Investment Plan In India | Hindi

नमस्कार दोस्तों, पैसा चाहे Job से  कमाया जाये या  फिर किसी business /investment से, सभी में hard work + risk दोनों  होता है.  Job करने वालों के लिए risk और income कम होता है जबकि business या invest करने वालों के लिए Risk high होता है और साथ में Income भी High होता है. क्या mutual fund Sahi Hai? 

आज हम यहाँ पर एक ऐसे business/investment तरीके के बारे में बात करेंगे जिसका नाम है Mutual fund (Hindi) और mutual funds india के बारे में,अगर आप इसके बारे में अभी तक नहीं जानते है. तो यह tips आपके लिए है, तो चलिए थोड़ा विस्तार से समझते है.

Mutual Fund Kya Hai?

Mutual fund में पैसा लगाया जाता है इसके बारे में हम सभी में से बहुत से लोग जानते होंगे, लेकिन actual mutual funds क्या है? इसके बारे में जानते है,

यह एक ऐसा investment hub है जहा पर एक साथ बहुत से investors पैसा जमा करते है या काम लीजिये Mutual fund एक ऐसा place है, जहा पर हमारे, आप छोटे-बड़े business, employee पैसा यानि fund जमा करते है. Investors द्वारा जमा किये गए पूँजी को एक जहा पर एक साथ use किया जाता है,ज्यादा से  ज्यादा profit कमाने के लिए.

हर एक Mutual funds scheme के कुछ अपने properties होते है जो की सभी के common होते है,

  • Mutual Funds Sponsor: यह वह व्यक्ति या संस्था होता है जो की म्यूच्यूअल fund set करता है. जो की इसको स्पोंसर करता है उसे उसे कम से कम total amount का 40% खुद invest करना होता है.
  • Trust: किसी भी म्यूच्यूअल फण्ड को हमेशा स्पोंसर के trust के रूप में launch करते है और इसके लिए जरुरी documents goverment office बनवाने होते है.
  • Asset Management Company(AMC): यह एक finacial or management department होता है जिसे trust संचालक द्वारा तय किया जाता है और AMC SBI(State bank of india) द्वारा approved होता है.
  • Guardian/trustee: जो भी Mutual fund investors होते है उनको security प्रदान करने के लिए होता है और यह भी किसी ना किसी Bank या Economic institute द्वारा approved होता है.

ये सभी किसी भी Indian Mutual funds system के बेसिक properties जो की पूरे सिस्टम को अच्छे से संचालन करने में उपयोगी होते है.

Mutual Fund Types:

Mutual funds बहुत ही complex होते है और बिना किसी expert की सहायता से यह आम लोगो के लिए समझना थोडा कठिन होगा. अगर हम Type of mutual funds की बात करे India में तो इसे अलग-अलग features के हिसाब से मुखयतः 5 भागो में बाटा गया है.

Asset based funds:

इस तरह के Mutual fund scheme में main feature होता है asset value और इसे asset के base पर 4 sub-categories में बता गया है.

  • Equity Fund
  • Debt fund schemes
  • Money Market Liquid Fund
  • Hybrid Fund

Structured Based Funds:

इस Category में आने वाले सभी scheme के पास के pre-defined structure होता है और पूरी investment scheme उसी आधार पर काम करता है. Mainly structure फण्ड को निम्न भागो में बाटा गया है.

  • Open Ended
  • Close Ended
  • Interval Scheme

Risk based funds:

हम सभी को पता है, Business हो या Money investment plan सभी में risk होता है और mutual funds, Share Market plan की तरह होता है और इसी आधार पर इसे 3 भाग में बाटा गया है.

  • High Risk
  • Medium Risk
  • Low Risk

Investment based funds:

जैसा की इस Scheme के नाम ही investment शब्द आ गया है और इसके सभी sub-plans किसी ना किसी तरह के Invest पर Saving पर depend होते है. जैसे की…

  • Capital protection
  • Pension scheme
  • Tax saving
  • Income fund
  • Growth Fund
  • Fixed Maturity fund

Characteristics based funds:

Mutual fund की सबसे बड़ी खाश बात है की यह किसी Region या किसी field तक सिमित नहीं है. यह National से लेकर इंटरनेशनल तक और agriculture से लेकर real estate तक सभी field और region के लिए मौजूद है. इसके इसी characteristics के आधार पर इस निम्नलिखित भागो में बात गया है.

  • Sector fund
  • International fund
  • Global fund
  • Real Estate fund
  • Exchange trade fund

Mutual Funds Me Invest Kaise Kare?

India में बहुत से Sponsors और Asset management companies है जो की तरह-तरह के म्यूच्यूअल fund scheme लाते रहते है. लेकिन किसी भी स्कीम को select करने से पहले और कही पर भी पैसा लगाने से पहले ये बहुत जरुरी की हमें इसके बारे में कम्पलीट जानकारी होना चाहिए.

अगर आप Mutual fund scheme और इसके सभी terms और conditions को नहीं समझते है तो हमारा Investment risk में आ सकता है और हमें benefit होने की वजाय नुकसान हो सकता है. इसलिए पहले आप किसी expert से इसके बारे में समझे उसके बाद बताये गए किसी भी स्कीम के साथ जुड़े.

  • Tata Mutual Fund
  • ICICI Mutual
  • HDFC mutual funds
  • Kotak Mutual fund
  • L&T mutual fund
  • Axis mutual fund

Top 100 Mutual Funds In India

Fund NameCategoryAUM (In crs)Return(%)
1Y3Y5YSI
Tata Digital India FundEquity-Sector380.1118.0513.7413.13
ICICI Prudential Technology FundEquity-Sector461.7917.391412.859.89
SBI Technology Opportunities FundEquity-Sector135.2813.6612.0910.9613.46
HSBC Brazil FundFund of Funds-Overseas22.7211.4435.221.69-1.26
IDFC Government Securities Fund Constant Maturity PlanGilt-Short Term27.1210.88.889.56.22
Aditya Birla Sun Life Digital India FundEquity-Sector452.9510.4613.912.719
Aditya Birla Sun Life Global Real Estate FundFund of Funds-Overseas14.5310.323.333.915.96
Motilal Oswal Nasdaq 100 ETFETF-Others102.319.9418.9116.0721.41
Franklin India Feeder – Franklin U.S. Opportunities FundFund of Funds-Overseas656.769.6313.839.7716.21
Indiabulls Income FundDebt-Income20.899.527.688.447.38
HDFC Fixed Maturity Plan – February 2016 (35) – 2 – 1148DDebt-FMP400.949.49.61
Kotak Fixed Maturity Plan – Series 186 (1176 Days)Debt-FMP268.899.149.93
HDFC Fixed Maturity Plan – March 2016 (36) – 1 – 1190DDebt-FMP625.879.19.68
HDFC Fixed Maturity Plan – March 2016 (35) – 1 – 1140DDebt-FMP348.299.099.58
Franklin India Ultra Short Bond FundDebt-Ultra Short Term15062.519.038.959.298.91
Franklin India Technology FundEquity-Sector224.699.0311.789.3318.31
Kotak Fixed Maturity Plan – Series 189 (1154 Days)Debt-FMP120.239.039.76
SBI Magnum Constant Maturity FundGilt-Short Term354.418.999.189.777.92
Franklin India Short Term Income PlanDebt-Short Term11960.258.948.639.248.39
Kotak Fixed Maturity Plan – Series 127 (730 Days)Debt-FMP443.228.869.129.279.29
Reliance Fixed Horizon Fund 30 – Series 11Debt-FMP297.848.829.3
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt FundGilt-Long Term25.748.778.669.49
Reliance Fixed Horizon Fund 30 – Series 8Debt-FMP182.248.719.57
Franklin India Low Duration FundDebt-Ultra Short Term6796.528.78.879.289.33
DHFL Pramerica Global Equity Opportunities FundFund of Funds-Overseas8.998.6911.291.466.5
Reliance Interval Fund – Quarterly Series IIDebt-FMP451.38.687.568.078.25
HDFC Fixed Maturity Plan – February 2016 (35) – 1 – 1161DDebt-FMP832.438.639.72
Reliance Fixed Horizon Fund 30 – Series 18Debt-FMP73.898.628.97
Reliance Fixed Horizon Fund 30 – Series 14Debt-FMP83.048.599.19
Reliance Fixed Horizon Fund 31 – Series 4Debt-FMP56.418.598.81
ICICI Prudential FMP – Series 78 – 1281 Days – Plan VDebt-FMP295.818.589.07
Franklin India Dynamic Accrual FundDebt-Income3778.98.569.049.998.97
Reliance Fixed Horizon Fund 30 – Series 20Debt-FMP134.768.569.02
Franklin India Credit Risk FundDebt-Income7124.358.548.559.269.64
Kotak Fixed Maturity Plan – Series 187 (1146 Days)Debt-FMP487.188.498.99
Reliance Fixed Horizon Fund 24 – Series 2Debt-FMP17.568.478.078.58.76
HDFC Fixed Maturity Plan – February 2016 (35) – 1 – 1168DDebt-FMP333.188.469.79
Reliance Fixed Horizon Fund 31 – Series 11Debt-FMP67.298.428.65
ICICI Prudential FMP – Series 79 – 1218 Days – Plan ADebt-FMP484.148.48.8
Reliance US Equity Opportunities FundEquity-Global Funds28.038.3915.6710.65
HDFC Fixed Maturity Plan – July 2016 (36) – 1 – 1161DDebt-FMP60.148.378.6
ICICI Prudential FMP – Series 78 – 1127 Days – Plan RDebt-FMP112.158.358.89
HDFC Fixed Maturity Plan – September 2016 (37) – 1 – 1111DDebt-FMP50.918.328.58
Axis Gold FundFund of Funds-Domestic47.158.247.29-0.790.24
Reliance Fixed Horizon Fund 31 – Series 2Debt-FMP339.918.218.69
Reliance Fixed Horizon Fund 31 – Series 6Debt-FMP44.648.158.48
SBI Magnum Ultra Short Duration FundLiquid5205.118.097.427.97.39
Axis Corporate Debt FundDebt-Income249.38.097.47
Aditya Birla Sun Life Money Manager FundLiquid6135.388.087.497.987.02
Reliance Money Market FundLiquid1352.628.067.397.897.8
ICICI Prudential FMP – Series 80 – 1100 Days – Plan ADebt-FMP43.28.068.11
Franklin India Income Opportunities FundDebt-Income3865.228.048.369.118.99
DHFL Pramerica Ultra Short Term FundDebt-Ultra Short Term366.398.027.718.37.95
DSP FMP – Series 192 – 36 MonthsDebt-FMP102.8288.98.89
HDFC Fixed Maturity Plan – June 2016 (36) – 1 – 1128DDebt-FMP79.367.978.83
Indiabulls Fixed Maturity Plan – Series V – 1175 Days March 2016 (1)Debt-FMP46.217.968.65
ICICI Prudential US Bluechip Equity FundEquity-Global Funds215.357.9514.6910.5815.78
HDFC Fixed Maturity Plan – January 2014 – 1 – 1175DDebt-FMP927.947.779.35
UTI Fixed Term Income Fund – Series XXIII – Plan 13Debt-FMP28.367.948.23
Reliance Interval Fund – Annual Series IDebt-FMP99.757.937.517.975.45
ICICI Prudential FMP – Series 79 – 1104 Days – Plan ODebt-FMP157.597.938.39
Kotak Fixed Maturity Plan – Series 185 (1176 Days)Debt-FMP309.827.937.957.93
Reliance Fixed Horizon Fund 29 – Series 18Debt-FMP227.197.929.018.99
Invesco India Gold FundFund of Funds-Domestic12.687.912.330.560.07
UTI Money Market FundLiquid2572.737.97.387.97.9
ICICI Prudential FMP – Series 79 – 1105 Days – Plan BDebt-FMP30.667.887.82
Aditya Birla Sun Life Savings FundDebt-Ultra Short Term14015.537.888.088.527.77
ICICI Prudential FMP – Series 80 – 1248 Days – Plan DDebt-FMP102.377.877.77
Kotak Money Market SchemeLiquid5753.847.857.397.927.39
Reliance Gilt Securities FundGilt-Long Term897.087.849.119.938.87
Reliance Fixed Horizon Fund 25 – Series 15Debt-FMP68.317.848.529.29
ICICI Prudential FMP – Series 78 – 1190 Days – Plan EDebt-FMP145.567.848.138.14
Kotak Fixed Maturity Plan – Series 190 (1142 Days)Debt-FMP90.217.848.12
ICICI Prudential FMP – Series 79 – 1130 Days – Plan EDebt-FMP26.657.837.48
ICICI Prudential FMP – Series 78 – 1168 Days – Plan JDebt-FMP153.637.818.33
ICICI Prudential FMP – Series 78 – 1185 Days – Plan FDebt-FMP147.597.818.12
Franklin India Corporate Debt FundDebt-Income831.947.818.179.079.05
Indiabulls Short Term FundDebt-Short Term1767.817.378.028.18
Kotak Corporate Bond FundDebt-Income802.147.817.958.718.12
ICICI Prudential Money Market FundLiquid5131.87.817.357.887.53
BOI AXA Ultra Short Duration FundDebt-Ultra Short Term313.737.88.298.557.92
ICICI Prudential FMP – Series 78 – 1130 Days – Plan TDebt-FMP130.357.88.04
ICICI Prudential FMP – Series 78 – 1115 Days – Plan XDebt-FMP313.467.88.1
UTI Fixed Term Income Fund – Series XXIV – Plan 2Debt-FMP25.917.798.23
ICICI Prudential FMP – Series 78 – 1170 Days – Plan IDebt-FMP232.747.798.45
UTI Fixed Term Income Fund – Series XXIII – Plan 12Debt-FMP37.387.798.38.12
ICICI Prudential FMP – Series 78 – 1156 Days – Plan UDebt-FMP106.947.797.75
Kotak Fixed Maturity Plan – Series 191 (1120 Days)Debt-FMP210.817.787.92
Aditya Birla Sun Life Floating Rate FundDebt-Ultra Short Term4028.797.788.078.478.63
Axis Banking & PSU Debt FundDebt-Income2301.827.777.748.188.36
ICICI Prudential FMP – Series 78 – 1135 Days – Plan WDebt-FMP158.417.777.84
Tata Treasury Advantage FundDebt-Ultra Short Term2271.577.777.688.147.99
ICICI Prudential FMP – Series 78 – 1150 Days – Plan NDebt-FMP234.437.768.25
Reliance Fixed Horizon Fund 29 – Series 16Debt-FMP429.37.767.897.79
UTI Fixed Income Interval Fund – Annual Plan IDebt-FMP29.977.757.78.098.42
LIC MF G Sec FundGilt-Long Term36.967.757.338.147.38
Reliance Fixed Horizon Fund 30 – Series 2Debt-FMP260.97.758.1
Reliance Fixed Horizon Fund 30 – Series 13Debt-FMP274.57.758.02

Benefits of Mutual Funds :

जब बात इन्वेस्ट की आती है, चाहे कोई insurance plan हो या business plan और हम उसके लिए पैसा इन्वेस्ट करते है. तो उस प्लान के साथ एक चीज़ होता है वो है risk, अगर आप म्यूच्यूअल फण्ड में इन्वेस्ट करना चाहते है. तो आप यह समझ लीजिये इसमें थोडा रिस्क जरुर है और यह एक Long-term investment के लिए सही है.

  • लेकिन Share Market या Bond Market investment से कही ज्यादा सस्ता होता है Mutual fund scheme. बहुत से प्लान में कोई लिमिट नहीं होता है आप कुछ भी इन्वेस्ट कर सकते है.
  • आपको शायद नहीं पता होगा, जब भी हम कोई investment करते है तो हमें Tax में छूट मिलता है. इसी तरह अगर आप Mutual fund में पैसा लगते है तो आप Tax saving भी कर सकते है.

दोस्तों, हमने यहाँ पर Mutual funds (Hindi) के बारे में बात किया है और इसके कुछ मुख्य पॉइंट्स को समझा है. अगर आपको इसमें पैसा लगाना है और आप इसके द्वारा पैसा कमाना चाहते है. तो आपको पहले किसी अच्छे और experience expert से advice लेना चाहिए उसके बाद आप आसानी से इसमें investment कर सकते है. अगर आपके पास इसके बारे में कोई सवाल या सुझाव है तो आप comment जरुर करे.